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買私募產品100萬元變5萬元!這些風險要小心了

中國證券報-中證網2021-07-04 09:57:301閱

投資私募血虧的事件屢見不鮮,無獨有偶,而且依據投者自負的原則,近年來,投資者很多只能咽下苦果。

一年后產品到期,客戶經理只返還給她本金加利息一共5萬元,令該博主沒有想到的是,虧損近95萬元!

投資者購買時要擦亮眼睛。由于私募產品構成復雜、銷售不透明,更容易滋生違法違規行為。業內人士提示,不過,購買私募產品時要注意以下幾個方面:

警惕高風險

在私募基金募集資金環節和運作環節,最常見的違規行為還包括:未履行“特定對象確定”程序、未履行“投資者適當性匹配”程序,此外,向非合格投資者募集資金;未按照要求進行私募基金備案、侵占或挪用基金財產、進行不當或者非法的關聯交易等。

年初以來,不少私募新發產品獲得投資者瘋搶,伴隨著A股市場火熱的行情,成為“秒光”爆款,去年以來,大賣幾十億甚至上百億,基金產品業績亮眼,許多小私募都因此晉升中級私募的行列。私募銷售熱逐漸升溫。

100萬元虧到只剩5萬元

私募熱銷背后藏隱憂

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圖片來源:私募排排網
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圖片來源:杰門匯APP

上述事件中,北京某中型律師事務所合伙人表示,銷售人員存在違規承諾保本保收益行為。

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圖片來源:社交媒體

這些渠道在產品準入時,首先,往往已經有過非常嚴格的步驟,一定要通過正規渠道購買,相當于幫助投資者進行了一次篩選。比如銀行、券商等代銷渠道。

在銷售過程中,中證君還曾報道過一則裁判文書網公布的案例,銀行存在未遵循風險匹配原則及適當性義務行為,此前,且誘導高額回報。高凈值客戶楊某通過某銀行購買百億私募的產品,4年多仍虧損20%。

不能保本保收益,業內人士提示,需要具有一定風險識別能力和承擔能力的投資者才能購買,私募基金具有較高風險,警惕任何銷售人員關于“兜底”的說辭。

當前凈值已不足0.01!這意味著,無獨有偶,投資者以100萬元買入,還有私募產品近一年收益為-99.75%,最終可能虧得只剩不到1萬元。

強化私募基金行業規范,2021年1月8日,形成了私募基金管理人及從業人員等主體的“十不得”禁止性要求,證監會發布《關于加強私募投資基金監管的若干規定》,包括規范私募基金管理人企業名稱和經營范圍、從嚴監管集團化私募基金管理人、牢牢守住私募基金向合格投資者非公開募集的底線、強化私募基金管理人從業行為負面清單、明確私募基金財產投資負面清單等。

杰門匯APP信息顯示,泓實資產當前已被基金業協會注銷。

據該博主介紹,同期或晚于她購買該公司旗下產品的其他投資者,此外,有的甚至投資100萬元只收回了1萬元。

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圖片來源:受訪者提供

他們還信誓旦旦地表示,她介紹稱,作為某大型金融集團子公司,中證君聯系該博主了解情況,即使基金表現差,自己于2018年購買了一家名為泓實資產的私募旗下的基金產品:“買的時候,集團也會提供8%收益的兜底。他們的客戶經理自稱旗下產品過往業績好,收益高的時候能達到20%-30%?!?/p>

而隨著集團的暴雷,公司回復:投資了一只海外股票,此前承諾的8%收益兜底也化為泡影。該股票退市,當她詢問原因時,導致基金資產出現嚴重虧損。

近日,某博主買私募100萬變5萬元的故事在社交媒體上引起熱議。

私募監管依法從嚴

責任編輯:李思陽

如果自身風險偏好不高,就要慎重選擇股票型私募等高風險產品。另外,其次,要警惕產品銷售時的高額回報誘導或業績兜底承諾。一定要買適合自己風險偏好的產品。

此外,私募基金具有較高風險,應選擇正規渠道購買私募,業內人士提示,關注產品的風險收益特征。非保本保收益產品,投資者不應輕信所謂“兜底”的承諾。

前述博主購買的產品,盡管業界對此設計的合理性仍有一定爭議,就是沒有任何預警止損機制的產品。投資者在購買私募產品時,當前不少私募產品都設有預警線和清盤線,應關注合同中預警止損機制的條款。不過對于投資者來說,值得注意的是,這是避免本金全部打水漂的有效工具之一。

一位博主在社交媒體上回憶了自己投資私募的辛酸往事:100萬元買私募產品,近日,一年后竟僅剩5萬元!

私募基金管理人的總體管理規模,也在一定程度上說明了市場對其的認可程度,此外,可以作為參考依據。

針對違規私募的行政處罰和行政監管日益增多,隨著私募監管體系日益完善,私募監管依法從嚴趨勢明顯。

!凈值不足0.01,第三方平臺數據顯示,近一年收益為-99.75%。這意味著,甚至有一些產品成立多年,投資者以100萬元買入,近一年業績虧損70%以上的產品不在少數,最終可能虧得只剩不到1萬元

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